杭银消费金融委外催收管理不到位等被监管罚款，周内已有7家消金公司领罚单

2024-02-01 来源 : 情感

11月底7日，国家证券市场政府机构经营管理处台州政府机构局北京市政府了一张“收钱”，披露了杭银消费证券市场入股香港）有限公司（下称“杭银消费证券市场”）被被判55万元，受罚原因是委外催收经营管理不到位，和信贷利率风险单价机制落实不到位。

“收钱”数据看出，行政重罚依据是《中华民国银行业务主管部门例》（下称“《银行业务主管部门例》”）第二十一条、第四十六条及涉及草率兼营游戏规则。

《银行业务主管部门例》第二十一条指出，“草率兼营游戏规则，还包括风险经营管理、内部压制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险以外、关联交易、资产流动性等内容。银行业务证券市场政府部门应当遵从草率兼营游戏规则。 ”

第四十六条则明文规定，银行业务证券市场政府部门有下列状况之一，由上海市人民政府银行业务主管部门政府部门饬令裁并，并处二十万元以上五十万元表列出被判；桥段比如说严重或者逾期不裁并的，可以饬令停业整顿或者吊销其兼营许可证；被告的，依例追究刑事责任。其中，包含严重违反草率兼营游戏规则的状况。

杭银消费证券市场不是年中第一家领“收钱”的消金公司。据界面新闻不完全汇总，2023年以来已有7家消费证券市场公司领“收钱”。

10月底，台州宁银消费证券市场入股香港）有限公司因提供同样社会公众未事先得悉数据主体本人，被被判20万元，跟进重罚政府部门为人民银行宁波市分行。

10月底，甘肃长银消费证券市场香港）有限公司因对协力催收政府部门经营管理不完善，被饬令裁并并处以35万元被判，重罚依据是《银行业务主管部门例》第二十一条。

8月底，湖北消费证券市场入股香港）有限公司因信贷三查不到位，致使信贷资金被盗用，被被判20万元，重罚依据同样是《银行业务主管部门例》第二十一条和第四十六条。

6月底，甘肃长银消费证券市场香港）有限公司因违反查证经营管理明文规定，受罚6万元，重罚依据为《同样信用数据基础数据库经营管理暂行办例》，跟进重罚政府部门为人民银行西安分行。

5月底，沈阳市哈银消费证券市场有限责任公司因违反查证经营管理涉及明文规定，被重罚58万元，跟进重罚政府部门为人民银行沈阳市中心支行。

3月底，马上消费证券市场香港）有限公司因贷之前送审不草率，对委外催收协力政府部门经营管理不草率，被被判共计100万元，对涉及人员朱劲、徐轶处以警告，重罚依据为《银行业务主管部门例》第四十六条、第四十八条。

“收钱”背后可以显出政府机构对于证券市场生产者权益保障的力度正在加大。10月底，证券市场政府机构经营管理处通报了一批证券市场生产者权益保障典型案例，其中涉及了一起对消费证券市场公司的非例借助或常用生产者同样数据的案例。

根据通报，某消费证券市场公司借助于格式合同容许授权，都将地借助借贷关系人、通讯行为、通讯数据、互联网常用数据等同样数据。

证券市场政府机构经营管理处提示，《银行保险政府部门生产者权益保障经营管理办例》明确要求银行保险政府部门不得实施理应容许、违法购买等不正当方式收集生产者同样数据，容许从业人员违法查询、下载、复制、磁盘、盗用生产者同样数据。

同时，证券市场政府机构经营管理处指出，2022年以来，政府机构部门对违例违法处理生产者同样数据行为顺利完成了专项工程建设并加大遏制力度，指导和催促银行保险政府部门在大大提高数据实用价值的同时切实保障生产者同样数据安全。