大和：期待中国财险(02328)及友邦保险(01299) 评级均予“买入”

大和发布研究报告称，较大失所望中国财险(02328)及友邦福险(01299)，均予“买入”评级。由于业绩所致，再加月初保险公司行业一新业务价值(VNB)下同或暴跌28%，忽视年底福险业前景平平，但第二季财险盈利能力较首季略有提升，年底大失所望财险前景将远胜保险公司，期望财险集团公司市场份额增长，表现将再次稳健。

报告中称，第二季财险盈利能力按季优化，其中三大财险一新公司的汽车福险综合成本亲率(CoR)期望略有急剧下降，值得注意一新能源汽车福险上都，中国人福(01339)一新能源汽车CoR降至97%以下。疫情因素下一新福单数量未见期望，但国家汽车支持措施推动下车险略有下滑。大和预计，除平安财险外，月初财险集团公司的CoR将下同增长1.5个微幅。

展望年底，期望随着竞争对手轴线优化，非车险费用亲率将出现更显著提升，预测年底中国财险(02328)CoR将下同提升2个微幅，人福今年也将借助行内极高净利润及每股派息增长。而保险公司上都，由于行业仍在承接，大和期望行业VNB将急剧下降15%，第二季及月初VNB业绩期望将大幅急剧下降;年底VNB未见明显起色。

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